税金をできるだけゼロに近づける本
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税金をできるだけゼロに近づける本

  • 配信開始日:2025/06/28
  • 配信終了日:2028/06/27
  • 出版社:宝島社

目次

表紙 税金をできるだけゼロに近づける本 もくじ 知らない人、やらない人が多すぎる! 控除 経費 優遇制度 使える節税ワザをすべて使ってムダな税金をゼロにしよう 永江流 お金が貯まる! 税ZEROマインドを身につけよう PART1 節税初心者はここからスタート! 所得税・住民税をできるだけゼロに近づける できるだけ家族で税金ゼロに近づける 扶養控除を増やして 税金を減らす/01 収入要件をクリアすれば別居でもOK 親や祖父母を扶養に入れられる/02 認知症や要介護の親を扶養している人は障害者控除を上乗せできる 03 結婚して税金を減らす! お互いの所得しだいで最大38万円控除/04 扶養する配偶者の年齢が70歳以上だと配偶者控除が増額する 05 共働きなら産休・育休取得で配偶者控除・配偶者特別控除をゲット!/06 共働きなら年収が高いほうが子どもを扶養に入れたほうがお得 07 シングルファーザーorシングルマザーならひとり親控除を使おう/08 夫と死別や離婚をしたら寡婦控除で税金を減らす 09 大学生の子どもを扶養に入れるときはアルバイト収入に注意する/10 20歳以上の学生の子どもがいたら国民年金保険料を立て替えて節税 11 扶養控除を申請するには年末調整や確定申告で書類を書いて出すだけ! できるだけ医療費で税金ゼロに近づける 医療費がかさんだら 確定申告で税金を取り戻す/12 年間医療費が10万円を超えなくても医療費控除をあきらめない! 13 子どもの歯列矯正やインプラントなど高額な自費診療は医療費控除のチャンス 14 医療費控除は家族分を合算して所得税率が一番高い人が控除するとお得/15 医療費が少なかった年は所得が低い人が申告するようにしよう 16 市販薬の購入額が年間12,000円を超えたら確定申告で税金が戻る/17 併用不可でも合算はOK! 医療費も市販薬代もムダにしない裏ワザ できるだけ制度利用で税金ゼロに近づける 会社員が絶対に 取りこぼしてはいけないお得な控除/18 サラリーマンも経費(特定支出)を確定申告で控除して節税できる! 19 特定支出控除の対象経費は7つ! 自腹で払っていないかすぐ確認しよう/20 合格しなくても会社の証明がなくてもOK リスキリングや資格取得で税金が戻る 21 やっていない人が多すぎる! 高還元率のふるさと納税で得する! 22 ふるさと納税は年間の上限額を確認して寄付しすぎを防ぐ!/23 返礼品はもらいすぎると損! 一時所得は50万円以内に抑える 24 iDeCo(個人型確定拠出年金)で節税しながら老後資金を増やす 25 会社に企業型確定拠出年金制度があれば節税しながら退職金を増やせる/26 企業型DCのマッチング拠出は控除を増やして節税できる 27 23歳未満の扶養親族がいると生命保険料控除が増える見込み!/28 地震保険・旧長期損害保険も年末調整の控除を忘れずに! 29 住宅ローン控除を受けたいなら省エネ基準を満たす家を買う/30 住宅ローン控除1年目は会社員も確定申告が必要 できるだけ自営業で税金ゼロに近づける お金を稼いでお金を使って 税金を減らす/31 自営業・フリーランスは青色申告しないともったいない!/32 青色申告なら3年間赤字を黒字と相殺できる 33 青色申告なら30万円未満の固定資産を一括償却できる/34 青色申告なら家事関連費の一部を必要経費に計上しやすい/35 副業も青色申告が可能 会社にバレずに確定申告する方法 36 経費になるものはすべて計上 経費は多ければ多いほど節税になる 37 交際費はメモや証拠を残して堂々と経費に計上しよう/38 家賃や水道光熱費を100%経費にする方法 39 ライバルを研究して節税! 調査費を活用しよう/40 自社商品やサービスを研究・研修費でパワーアップさせて節税! 41 家族や友達に仕事を手伝ってもらい給料や報酬を支払って節税/42 領収書やレシートがない経費は出金伝票で記録を残す 43 家族の分も国民年金保険料や国民年金基金の掛金を支払って節税/44 掛金全額控除の小規模企業共済で節税しながら自営業の退職金を作る/45 取引先倒産リスクに備えながら経費が大幅に増やせる! 46 その年だけ急にもうかったら平均課税制度で税率を下げる/47 確定申告は期限を守るだけで実は節税になっている! 48 売上アップで所得税率が上がったら事業を法人化して節税/49 事業が大きくなってきたら会社をたくさん作って節税 50 会社を設立したら自分の給料を毎月45,000円程度にして所得税ゼロに/51 法人なら高級車を購入し1年で全額経費にする裏ワザも! できるだけ困ったときも税金ゼロに近づける 赤字・災難・低所得 なら税金を返してもらおう/52 自然災害や火災、盗難被害など災難に遭ったら税金を返してもらう 53 年金生活でも確定申告で税金が戻ってくる人もいる 54 所得税ゼロでも住民税課税なら住民税から控除を受ける 55 起業や副業で赤字が出たら給与所得と相殺できる/56 マイホーム買い替えで赤字なら税金を還付してもらえる PART2 家族に負担を残さないための節税! 相続税・贈与税をできるだけゼロに近づける できるだけルール厳守で税金ゼロに近づける 特例や各種控除 をもらさず使おう/57 相続税は10カ月以内に申告しないと有利な特例が使えなくなる/58 相続税申告・納付期限は原則延長不可 節税ポイントはもめないこと 59 申告期限に間に合わないときは多めに申告してあとで返してもらう/60 もめた場合は未分割で申告すれば相続税の配偶者控除はなくならない 61 相続人に未成年者がいる場合その未成年者の相続税が安くなる/62 相続人の中に障害者がいるときは障害者控除を忘れずに! 63 立て続けに相続が発生したら相次相続控除で相続税を減らす/64 亡くなった人に払いすぎた税金があったら準確定申告で税金が戻る 65 亡くなった人が住んでいた家は評価額が8割引きになる人が相続する/66 相続した空き家を3年以内に売ると最高3,000万円の控除が受けられる 67 母は亡くなるまで自宅に住み息子の相続税も安くなる方法 できるだけ財産の渡し方で税金ゼロに近づける 得する 財産の渡し方 で税金を減らす!/68 亡くなる直前の不動産売却はご法度 現金にすると相続税が増える/69 相続した不動産や金を売るときは買ったときの金額がわからないと損 70 子どもや孫に生前贈与するなら制度の使い分けで得する! 71 配偶者・子・孫に非課税で財産を渡せる制度を網羅する 72 遺産を生命保険で残すと相続税の非課税枠が増える/73 生命保険は掛ける相手や受取人を間違えると払う税金が増える 74 財産を残さなければ相続税はゼロ リバースモーゲージで家もお金も使いきる 75 先代経営者が事業を後継者に譲ると贈与税・相続税がゼロになる場合あり PART3 減るわけないという常識を覆して節税! 不動産・自動車の税金をできるだけゼロに近づける できるだけ不動産で税金ゼロに近づける 優遇制度を使って 賢く税金を減らす/76 2027年3月末までに家を買うと不動産取得税が安くなる 77 不動産取得税がゼロになる物件もある/78 東京ならゼロエミ住宅で不動産取得税が最大10割減 79 認定長期優良住宅を購入すると固定資産税の半額期間が長い/80 認定長期優良住宅は登記するとき登録免許税の税率が低い/81 認定長期優良住宅は住宅ローンなしでも投資型減税制度の控除が使える 82 リフォーム促進税制を使って所得税&固定資産税をWで減らす 83 住まなくなった自宅は3年以内に売ると税金が減る/84 不動産売買契約書に貼る印紙税は最大半額になる軽減措置がある 85 老後はリースバックを利用して固定資産税から解放される/86 面積が200㎡以内の住宅は固定資産税が1|6になる できるだけ自動車で税金ゼロに近づける 環境にやさしい車 に乗って税金を減らす/87 自動車購入時にかかる税金がゼロになる自動車に乗る/88 エコカーで新規登録時と車検で払う自動車重量税をゼロにする 89 グリーン化特例対象車は購入翌年度の自動車税が安くなる/90 車は長く買い替えないと自動車重量税が高くなる 91 自動車は売却で利益が出ても非課税 ただし課税されるケースに注意 92 自家用車からカーシェアに切り替えて自動車税も維持費もゼロにする/93 ムダな税金を払い続けるなかれ! 乗らない車や売った車は「税止め」を PART4 やるだけで得する制度で節税! 投資・資産運用の税金をできるだけゼロに近づける できるだけ株・投資信託で税金ゼロに近づける 制度活用で節税 しながら資産を増やす/94 NISAならどんなに利益が出ても一生税金ゼロで資産運用できる 95 非課税で運用すると利益が100%手元に残る/96 30歳から30年間運用を続けると3,500万円以上資産ができて346万円も節税 97 2026年以降に大幅リニューアル予定 新iDeCoのお得度を先取り 98 iDeCoの節税効果を意識して老後資金を最大限に増やす/99 年収の壁内で働く人は要注意 iDeCo積み立て中の節税効果なし 100 iDeCoは受け取り方で使える税優遇制度が異なる 101 iDeCoと退職金両方もらう人は退職所得控除の使い方に注意/102 定年退職後にiDeCoに入ると新たに退職所得控除が増える できるだけ保険で税金ゼロに近づける 年金保険や貯蓄型保険 の税金を減らす/103 個人年金保険は一括受け取りと年金受け取りでは税金が違う/104 個人年金保険の受け取り方は得するヒントを参考にするべし 105 一括受け取りは他の解約返戻金と同時受け取りで税金が減る場合あり/106 保険の中でも金融類似商品は他の所得と合算されず確定申告も不要 できるだけ投資のゴールで税金ゼロに近づける 投資で得た利益 の税金を減らす/107 「住民税非課税世帯になれる」は誤解!? FIRE達成後も所得税・住民税はかかる/108 源泉分離課税&確定申告なしならFIREで住民税非課税世帯に 109 金融商品の利益が大きい年は損失と相殺して税金を減らす/110 上場株式などの譲渡損失が大きい場合は確定申告で損失を繰り越せる

税負担が年々増やされるなかで、生活防衛のためにできることをまとめます。相続税や贈与税をどうするか、新NISAの活用術、制度変更があってもまだお得なiDecoなど、フル活用して払う税金をできるだけゼロに近づけましょう。

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